お知らせ

「J-FLEC（金融経済教育推進機構）」は、有償のアドバイスを初めて利用する方を対象に、相談料が最大24,000円割引となる電子クーポンを発行しています。

普段なかなかできないお金に関するお悩み、相談事をこの機会にお金の専門家へ相談してみてはいかがでしょうか？

「J-FLEC（金融経済教育推進機構）」とは？

そもそも今回ご紹介しているクーポンを発行している「J-FLEC（金融経済教育推進機構）」とは、国民の金融リテラシーを高めるための教育や啓発活動を行う非営利団体で2024年に4月に設立されました。

国民の金融リテラシー向上を目的とした非営利団体です。中立的な立場でアドバイスを行うFPを認定する制度を設けており、質の高い相談を受けることができます。

また2024年8月より本格稼働が開始し、「J-FLEC認定アドバイザー」という認定制度を開始しました。「J-FLEC認定アドバイザー」は、”特定の金融機関や金融商品に偏らない中立的な立場から､相談者や講義受講者に寄り添って､金融経済に関するアドバイスを提供する人材”を指し、MLP代表・シニアアドバイザーの小屋洋一も認定アドバイザーに選定されています。

私たちはお金の専門家ファイナンシャルプランナーです。

私たちは金融商品の販売や販売手数料を受け取るのではなく、お金に関する的確なアドバイスを行う独立系のファイナンシャルプランナー（以下、FP）の会社です。お客様の資産運用に限らず、幅広いお金に関する相談に対してご相談いただいています。

このように、「資産運用全般に関するお悩み」「結婚・出産後の将来についてのお悩み」「老後やリタイヤメントのお悩み」「相続についての悩み」など様々なお悩みに対してお客様一人一人に合ったアドバイスを提供しています。

私たちのお客様の中にも、「お金の話になるので、なかなか相談しづらく相談するまでに時間がかかった」「ファイナンシャルプランナーに相談すると料金が高いのでは？相談するメリットはあるのか？」などと漠然と見えない不安を相談前に抱えていたという話はよく聞きます。

残念なことにまだまだ日本ではお金に関する教育が行き届いておらず、お金のことを教えてくれる人、相談できる人が少ない状況であることも事実です。

しかし、近年FP技能士の資格を取得する人が増加傾向にあるといった話も聞いています。
近年金融リテラシーの重要性が高まっていて、長期的な資産形成への関心も高まってきてはいるので、お金のことを独学で一から勉強するのも良いと思いますが、お金のプロに相談をするのも選択肢の1つだと思います。

プロに頼むメリットは、客観的な分析からリスクを判断し、「このポートフォリオで将来的にはこのくらいのリターンが期待できます」と数字とともに提案してくれること。また、相談を重ねるうち、運用に不安を感じているポイントが解消され、やってみようと背中を押してくれるのも専門家からアドバイスを受けるメリットです。

個人が自分の力で行おうとするとかなりハードルの高い作業を代行してくれるメリットもあります。

その他にも、子どもの教育費のこと、自宅購入の相談など、多くお金が動く出来事と資産運用のバランスについても相談に乗ってくれるのがJ-FLECの認定アドバイザーです。

• J-FLECの認定アドバイザー　⋯　特定の金融機関や金融商品に偏らない中立的な立場から､相談者や講義受講者に寄り添って､金融経済に関するアドバイスを提供する人材のことです｡アドバイスに有益な資格を保有し､一定の業務経験を兼ね備えた方をJ-FLECが認定･公表しています｡

J-FLECのクーポンを使えば、最大24,000円（8割引き）の割引を受けられることになっています。

今現在、漠然としたお金の不安を抱えている方や具体的なお悩みを抱えている方も。1度お金のプロに相談をしてアドバイスをしてもらいたい方も。この機会にお金の専門家に相談をしてみるいい機会かもしれませんね。

STEP 01

J-FLEC認定アドバイザーを探す

J-FLEC認定アドバイザー検索ページからあなたにぴったりのアドバイザーを見つけていきます

詳細を見る

1

J-FLECのサイトにアクセスします

J-FLECのサイトはこちら

2

上部メニューから「J-FLEC認定アドバイザー検索ページ」のリンクを押します

3

検索画面で絞り込み条件を選択し検索します

4

検索結果画面で相談したいアドバイザーを探します

アドバイザー探しの
ワンポイントアドバイス

J-FLECの認定アドバイザーは、様々な得意分野を持っています。ご自身の相談したい内容に合わせて、最適なアドバイザーを選びましょう。検索時には、以下のキーワードで絞り込むことが可能です。

家計管理: 日々の収入や支出の見直し、家計簿のつけ方など、お金の流れ全般について相談したい
ライフプラン: 結婚、出産、住宅購入、転職、退職など、人生の節目におけるお金の計画を立てたい
資産形成・NISA: 貯蓄方法、投資信託、株式投資、非課税制度（NISA）などを活用した資産形成について相談したい
ローン・クレジット: 住宅ローン、自動車ローン、教育ローン、クレジットカードの選び方や管理について相談したい
税・相続・贈与: 所得税、住民税、相続税、贈与税など税金に関する相談や、相続対策、生前贈与について相談したい
公的保険・年金・iDeCo・DC: 健康保険、介護保険、国民年金、厚生年金、iDeCo（イデコ）、企業型DC（確定拠出年金）などについて相談したい
民間保険: 生命保険、医療保険、学資保険、火災保険、自動車保険など、各種民間保険の選び方や見直しについて相談したい

対面での相談をご希望の場合は、お住まいの都道府県を選択して検索してください。地域のアドバイザーであれば、直接会ってじっくりと相談することができます。

気になるアドバイザーが見つかったら、その方のホームページも確認してみることをお勧めします。ホームページを見ることで、そのアドバイザーが普段どのような相談を受けているのか、得意な分野や実績などをより詳しく知ることができます。中には、セミナー講師などを専門にされている方もいらっしゃるため、個別の相談に対応しているかどうかも確認しておくと安心です。

検索の際、都道府県の入力が必須となっていますが、お住まいの都道府県によっては該当するアドバイザーの数が少ない場合があります。そのような場合は、Web面談（オンライン相談）も検討してみましょう。Web面談であれば、居住地に関わらず全国のアドバイザーに相談することができます。特に、登録者数の多い東京都などで検索してみるのも一つの方法です。

続きを見る

閉じる

STEP 02

相談したいアドバイザーにクーポン使用許諾を確認する

詳細を見る

1

「このアドバイザーの詳細を見る」ボタンを押して、相談したいアドバイザーの詳細画面へ遷移します

2

詳細画面下部「お問い合わせ方法」に記載されている連絡先にクーポンを使いたい旨と、相談内容を連絡します

相談する際のポイント

具体的な相談料についても事前に確認しておくことをお勧めします

また、ご自身の相談したい内容が、そのアドバイザーの得意分野と合致しているか、しっかりと相談に乗ってもらえるのかも確認しておくと安心です。さらに、実際の相談がどのような形式（対面、オンラインなど）で、何回程度の面談になるのかといった点も、事前に確認しておくと、今後の流れをイメージしやすくなります。

なお、これらの確認に対する回答はアドバイザーによって異なります。メールで問い合わせた場合、返信までに数日かかることも想定しておきましょう。

3

アドバイザーからの返信があり次第、次のSTEP03へ進みます

事前準備をしておきましょう

次のSTEP03では「割引クーポン申し込みフォーム」からJ-FLECを通してアドバイザーへクーポンの使用申請を行います。
「割引クーポン申し込みフォーム」のリンクはアドバイザーの詳細ページの下部（「お問い合わせ方法」の下）にあります。
アドバイザーと連絡をとる間、J-FLECのサイトから離れる場合は申し込みフォームのリンクをブックマークしておくと便利です。

閉じる

STEP 03

割引クーポン申し込みフォームより申請する

詳細を見る

1

認定アドバイザーの詳細ページの下部にある「割引クーポン申し込みフォーム」のリンクからフォームへアクセスします
（事前にブックマークしている方は直接フォームへアクセスします）

2

事前確認の内容にチェックを入れ、
メールアドレスを入力し「内容を確認」ボタンを押し確認画面へ進みます
確認画面でメールアドレスに間違いないことを確認し「送信する」ボタンを押します

3

入力したメールアドレス宛に「『J-FLECはじめてのマネープラン』割引クーポン申込URLの送付」という件名のメールが送られてくるので、下記赤枠のURLを押します

4

「割引クーポンの申込」のページにで、申込者情報の入力・本人確認書類のアップロード等を行い、送信します

5

送信後、お申込完了通知メールが届けば申請は完了です

 

J-FLECの方で審査が完了次第『「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポン利用開始のお知らせ』という件名のメールが届きます（翌営業日目安）メールに記載されている期限内に認定アドバイザーと相談を実施してください

メールが届かない場合は？

メールが届かない場合は申請内容の不備が考えられます。
その場合は、J-flecから不備内容を記したメールが送られてきますので、メールの内容に従い再度申請を行ってください。

不備以外にシステムなどでエラーが発生している可能性もあります。
2営業日経過してもメールがない場合は、J-flecへ問い合わせてみてください。

閉じる

STEP 04

認定アドバイザーに実際に相談する

詳細を見る

1

認定アドバイザーとメール・電話等で日程調整し相談を実施します

相談の際のポイント

認定アドバイザーとの相談当日は本人確認が必ず必要となりますので、J-FLECのクーポン申請時に提出した本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証など）を必ずご持参ください。

2

実施後、認定アドバイザーに対して、割引クーポンの割引額を控除した相談料をお支払いください

相談料に対する割引クーポンの割引率は相談料の80％です
ただし、１時間あたり上限8,000円まで、最大3時間で上限24,000円です

右方向にスライドすると続きが見れます

閉じる

STEP 05

アンケートに回答する

詳細を見る

1

相談実施後、『「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポン利用後アンケートのお願い』というメールが送付されます

本アンケートの回答をもって、相談が実施されたことを確認しておりますので必ずご回答ください（所要時間約5分）

アンケートについて

アンケート回答については認定アドバイザーにフィードバックされるため適切に評価ください。
※認定アドバイザーに対する満足度を問う設問での評価については、回答者の情報は分からないよう加工を行ったうえで、後日J-FLECのWebサイト上に掲載されます。

閉じる